नमस्कार मित्रांनो,
आजकाल गुंतवणूक म्हणलं तर शेअर मार्केटचे नाव नक्की घेतलं जातं. शेअर मार्केटच नुसतं नाव जरी ऐकलं तरी काही जणांना भीती वाटते, तर काही लोकांना असं वाटतं की हा सट्टा बाजार किंवा जुगार आहे.
आम्ही ते सांगू इच्छितो की असे मुळीच नाही, या उलट तुम्ही शेअर मार्केटचे ज्ञान संपादन करून, यामध्ये योग्य ती गुंतवणूक करून भरपुर पैसे कमवू शकता. आज आपण शेअर मार्केट मध्ये गुंतवणूक करून भरपूर परतावा कसा मिळू शकतो याबद्दल जाणून घेणार आहोत.
तर मित्रांनो चला तर पाहुयात शेअर मार्केट मध्ये गुंतवणूक कशी करावी.?
शेअर बाजारात गुंतवणूक कशी करावी?
तुम्ही शेअर बाजारात थेट खरेदी किंवा विक्री करू शकत नाही. यासाठी, तुम्हाला मार्केटमध्ये व्यापार करण्यासाठी अधिकृत ब्रोकर्स किंवा स्टॉक ब्रोकरेज कंपन्यांमधून जावे लागेल जे तुम्हाला त्यांचे प्लॅटफॉर्म वापरून व्यापार करण्याची परवानगी देतात. ही प्रक्रिया अत्यंत सोपी आहे.
तर आता आपण क्रमाक्रमाने शेअर मार्केट मध्ये गुंतवणूक कशी करावी हे पाहुयात?
गुंतवणूक सुरू करण्यासाठी, तुम्हाला ब्रोकर किंवा स्टॉक ब्रोकरेज प्लॅटफॉर्मसह तुमचे स्वतःचे ट्रेडिंग खाते उघडावे लागेल. ट्रेडिंग खाते उघडणे अनिवार्य आहे. याशिवाय तुम्ही ट्रेडिंग किंवा शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करू शकणार नाही. ट्रेडिंग अकाऊंट म्हणजे जिथे तुम्ही प्रत्यक्षात “व्यापार” करता किंवा खरेदी किंवा विक्री ऑर्डर करता.
तुमचा ब्रोकर किंवा स्टॉक ब्रोकरेज प्लॅटफॉर्म तुमच्यासाठी डिमॅट खाते उघडतो. डिमॅट खाते तुमच्या नावावर आर्थिक सिक्युरिटीज ठेवते. डिमॅट खाते उघडणे हेसुद्धा अनिवार्य आहे.
त्यानंतर ही दोन्ही खाती तुमच्या बँक खात्याशी जोडली जातात.
तुमचे ट्रेडिंग आणि डिमॅट खाते उघडण्यासाठी कोणकोणत्या गोष्टींची आवश्यकता असते हे आता आपण जाणून घेऊयात –
ट्रेडिंग आणि डीमॅट खाते उघडण्यासाठी, तुम्हाला तुमचा (KYC) दस्तऐवज प्रदान करणे हे आवश्यक आहे ज्यात पॅन कार्ड किंवा तुमचे आधार कार्ड यांसारख्या सरकारी-अधिकृत ओळखपत्रांद्वारे पडताळणी केली जाते.
बर्‍याच ब्रोकर आणि ब्रोकरेज प्लॅटफॉर्मवर आता ऑनलाइन KYC प्रक्रिया चालू झाली आहे, जी तुम्हाला तुमचे पडताळणी तपशील डिजिटल पद्धतीने सबमिट करून काही दिवसांत खाते उघडण्याची परवानगी देते. आता तुम्ही घर बसल्या अनेक विविध एप्लिकेशन्स मार्फत तुमची केवायसी (KYC ) करून घेऊ शकता.
एकदा खाते उघडल्यानंतर, तुम्ही तुमच्या ब्रोकर किंवा ब्रोकरेज कंपनीसोबत पोर्टलद्वारे, मोबाईल ॲप्लिकेशन किंवा ऑफलाइन फोन कॉलद्वारे ऑनलाइन व्यापार करू शकता. हे सर्व अत्यंत सुरक्षित असते.
शेअर बाजारात तुम्ही काय आणि कुठे गुंतवणूक करू शकता?
शेअर बाजारामध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी प्रमुख आर्थिक साधने पुढीलप्रमाणे आहेत:
1) इक्विटी शेअर्स – ( Equity Shares )
2) बॉण्ड्स -( Bonds )
3) म्युचुअल फंड – ( mutual fund )
4) एक्सचेंज ट्रेडेड फंड – ( Exchange Traded fund )
5) डेरीवेटिव्स – ( derivatives )
आता आपण या सर्वांची थोडक्यात माहिती जाणून घेऊ :-
कंपन्यांद्वारे जारी केलेले, इक्विटी शेअर्स तुम्हाला कंपनीने लाभांशाच्या स्वरूपात दिलेल्या कोणत्याही नफ्यावर दावा प्राप्त करण्याचा अधिकार देतात.
2) बाँड्स: ( Bonds )
कंपन्या आणि भारतीय सरकाराद्वारे जारी केलेले, बाँड्स गुंतवणूकदाराने जारीकर्त्याला दिलेली कर्जे दर्शवतात. हे एका निश्चित कालावधीसाठी निश्चित व्याज दराने जारी केले जातात. म्हणून, त्यांना कर्ज साधने किंवा निश्चित उत्पन्न साधने म्हणून देखील ओळखले जाते.
3) म्युच्युअल फंड (MFs):
वित्तीय संस्थांनी जारी केलेले आणि चालवलेले, MF हे पैसे जमा करण्यासाठीचे वाहन आहेत जे नंतर वेगवेगळ्या आर्थिक साधनांमध्ये गुंतवले जातात. गुंतवणुकीतील नफा गुंतवणूकदारांमध्ये त्यांच्याकडे असलेल्या युनिट्स किंवा गुंतवणुकीच्या प्रमाणात वितरीत केला जातो.
याला “सक्रियपणे” व्यवस्थापित उत्पादने म्हणतात जेथे फंड मॅनेजर बेंचमार्क (निफ्टी प्रमाणे) पेक्षा चांगले परतावा देण्यासाठी तुमच्या वतीने काय खरेदी आणि विक्री करावी याबद्दल कॉल करतो.
4) एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETFs):
वाढत्या प्रमाणात लोकप्रियता मिळवत, ETF अनिवार्यपणे NIFTY किंवा SENSEX सारख्या निर्देशांकाचा मागोवा घेतात. एकदा तुम्ही ETF चे एक युनिट विकत घेतले की, तुम्ही NIFTY मधील 50 समभागांचा एक भाग NIFTY कडे असलेल्या वेटेजमध्ये ठेवता.
ह्यांना “निष्क्रिय” उत्पादने संबोधले जाते , ज्यांची किंमत सामान्यत:, MF म्युच्युअल फंड पेक्षा खूपच कमी असते आणि तुम्हाला निर्देशांक प्रमाणेच जोखीम किंवा परतावा ( नफा ) तुम्हाला यात मिळू शकतो.
5) डेरिव्हेटिव्ह: ( Derivatives )
व्युत्पन्न आणि त्याचे मूल्य अंतर्निहित मालमत्ता किंवा मालमत्ता वर्गाच्या कार्यप्रदर्शनातून मिळवते. हे व्युत्पन्न वस्तू, चलने, स्टॉक, बाँड, बाजार निर्देशांक आणि व्याजदर असू शकतात.
आता आपण बघुयात हे सर्व करण्यासाठी नेमका किती खर्च येतो?
शेअर बाजारात गुंतवणूक करण्यासाठी आपल्याला किती खर्च येतो?
पुढील काही प्रकारचे शुल्क आहेत जे तुम्हाला भरावे लागतात. –
1) व्यवहार खर्च – ( Transaction Costs )
2) डिमॅट शुल्क- ( demat charges )
3) कर – (Taxes )
तर आता आपण एक एक करून हे सर्व संक्षिप्तपणे जाणून घेऊयात.
1) व्यवहार खर्च: ( Transaction Costs )
व्यवहार खर्च म्हणजे सर्व ब्रोकरना ब्रोकरेज दिले जाते, जे तुमच्यासाठी तुमचा व्यापार सुलभ करण्यासाठी ते घेतात. आता डिस्काउंट ब्रोकर्सच्या आगमनाने, हे सर्व खर्च झपाट्याने कमी होत आहेत, आणि ही एक चांगली गोष्ट आहे .
ब्रोकरेज व्यतिरिक्त, ते सिक्युरिटीज ट्रान्झॅक्शन टॅक्स (STT), SEBI शुल्क, वस्तू आणि सेवा कर (GST) यासारख्या प्रत्येक व्यवहारावर सरकारला भरलेले कर आणि देय रक्कम देखील गोळा करतात.
2) डीमॅट शुल्क: ( Demat Charges )
तुमचे ब्रोकर किंवा ब्रोकरेज प्लॅटफॉर्म तुमच्यासाठी तुमचे डीमॅट खाते उघडत असताना, ते ते ऑपरेट करत नाहीत. तुमच्या हिताचे रक्षण करण्यासाठी डिमॅट खाती सरकारच्‍या अखत्यारीतील NSDL किंवा CDSL यांच्‍या केंद्रीय सिक्युरिटीज डिपॉझिटरीजद्वारे चालवली जातात.
तुमचे खाते राखण्यासाठी तुम्ही नाममात्र वार्षिक शुल्क (सामान्यत: तुमच्या ब्रोकर किंवा ब्रोकरेज प्लॅटफॉर्मद्वारे गोळा केलेले) भरणे अपेक्षित आहे. हे शुल्क भारतीय रुपयांप्रमाणे ( INR 100 ते INR 750 ) च्या दरम्यान कुठेही असू शकते.
3) कर: ( Taxes )
सामान्यतः कर म्हणजे तुम्ही तुमच्या गुंतवणुकीतून तुमच्या नफ्यापैकी काही टक्के किंवा रक्कम सरकारला कर म्हणून भरावी लागते .
स्टॉकसाठी, जर तुम्ही ते एका वर्षापेक्षा जास्त काळ ठेवल्यास, तर तुम्हाला दीर्घकालीन भांडवली नफा कर भरावा लागतो , जो जवळपास दहा टक्के (10%) आहे, आणि जर तुम्ही एका वर्षापेक्षा कमी कालावधीसाठी ठेवल्यास, तुम्ही अल्पकालीन भांडवली नफा कर भरता, जो जवळपास पंधरा टक्के ( 15% ) आहे.
हे दोन्ही कर दर सरकारद्वारे आकारलेल्या उपकर किंवा अधिभाराच्या आधारे नेहमी थोडेफार बदलत असतात.
चला तर आता आपण पाहूयातं ह्या स्टॉक्स चे वर्गीकरण कसे केले जाते : –
स्टॉक्सचे वर्गीकरण कसे केले जाते?
स्टॉक किंवा म्युच्युअल फंड चे संशोधन करताना, तुम्हाला “मार्केट कॅप” ही संज्ञा ऐकण्यास मिळेल . मार्केट कॅप किंवा मार्केट कॅपिटलायझेशन हे कंपनीचे 100% मूल्य असते.
सोप्या भाषेत सांगायचे झाले तर, एखाद्या कंपनीचे मार्केट कॅप भारतीय रुपयांप्रमाणे (INR 10,000) कोटी आहे, याचा अर्थ कंपनीचे सर्व शेअर्स खरेदी करण्यासाठी तुम्हाला किती पैसे द्यावे लागतील असा होतो.
बाजार भांडवलाच्या आधारे, तीन प्रकारच्या स्टॉकचे वर्गीकरण आता सध्या अस्तित्वात आहे. हे जाणून घेणे आपल्यासाठी महत्त्वाचे आहे, कारण अनेक म्युच्युअल फंड आणि ईटीएफचे वर्गीकरण ते ज्या मार्केट कॅपवर केंद्रित करतात त्यानुसार केले जातात.
प्रामुख्याने याचे तीन प्रकार पडतात ते पुढील प्रमाणे आहेत :-
1) लार्ज कॅप स्टॉक्स
2) मिड कॅप स्टॉक्स
3) स्मॉल कॅप स्टॉक्स
1) लार्ज कॅप स्टॉक्स: ( large cap stocks )
मार्केट कॅपनुसार SEBI लार्ज कॅप्सला टॉप 100 स्टॉक म्हणून परिभाषित करते. या कंपन्या कमाईच्या बाबतीत देशातील काही सर्वात मोठ्या आहेत, सुस्थापित आहेत, आणि सामान्यतः त्यांच्या संबंधित उद्योगांमध्ये मार्केट लीडर आहेत.
हे कमीत कमी जोखमीचे मानले जातात परंतु मिड कॅप किंवा स्मॉल कॅप समभागांइतके वेगाने वाढू शकत नाहीत. परंतु ते दीर्घकालीन
2) मिड कॅप स्टॉक्स:( mid cap stocks )
मार्केट कॅपनुसार टॉप 101-250 रँक असलेले स्टॉक म्हणून SEBI मिड कॅप परिभाषित करते. हे सहसा INR 8,000 ते INR 25,000 कोटींच्या श्रेणीतील मार्केट कॅप असलेल्या कंपन्यांना सूचित करते. या कंपन्या लार्ज कॅपपेक्षा लहान आहेत, उच्च वाढ करण्यास सक्षम आहेत आणि मोठ्या कंपनीमध्ये व्यत्यय आणण्याची किंवा लार्ज कॅप कंपनीमध्ये वाढ करण्याची क्षमता आहे.
ते मोठ्या कॅप्सपेक्षा धोकादायक मानले जातात परंतु स्मॉल कॅप्सच्या तुलनेत ते कमी धोकादायक मानले जातात.
3) स्मॉल कॅप स्टॉक: (small cap stocks )
मार्केट कॅपनुसार टॉप 251 आणि त्याखालील रँक असलेले सर्व स्टॉक SEBI द्वारे स्मॉल कॅप मानले जातात. हे लहान कंपन्यांचे साठे आहेत आणि ते अनेकदा अत्यंत अस्थिर असतात |
इतर दोनच्या तुलनेत (लार्ज कॅप स्टॉक्स आणि मिड कॅप स्टॉक्स ) , हे खूपच धोकादायक मानले जाते परंतु यामध्ये जास्त परतावा मिळण्याची क्षमता आहे. स्मॉल कॅप्स देखील कमी “द्रव” असतात, याचा अर्थ असा आहे की या स्टॉकसाठी मोठ्या कॅप्सइतके खरेदीदार आणि विक्रेते नाहीत |
तर मित्रांनो आज आपण शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक कशी करायची, त्याचे प्रकार, आणि इतर माहिती जाणून घेतली. तर तुम्हीसुद्धा नक्की शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करा व भरपूर नफा मिळवा |
धन्यवाद |
Video Source – Youtube